الاستثمار في العقارات التركية: تقييم العائد على الاستثمار (ROI) وكيفية زيادته

ولكن هل فعلاً تستحق العقارات التركية الاستثمار؟ كيف يمكن تقدير العائد على الاستثمار (ROI) المتوقع؟ وما هي الطرق المثلى لزيادته؟ 

في هذا المقال، سنبحث في كل هذه الأسئلة ونوفر لك تفاصيل هامة عن الاستثمار في العقارات التركية.

مقدمة حول الاستثمار في العقارات التركية

تتميز العقارات التركية بالعائد العالي على الاستثمار، وهي مرغوبة لدى المستثمرين الأجانب بشكل كبير. وتحرص الحكومة التركية على الاستثمار في السوق العقاري وتوفير بيئة استثمارية مربحة، وترتفع الاستثمارات العقارية في تركيا سنوياً.

يتميز الاستثمار العقاري بالموثوقية وعدم إهدار رأس المال بسبب الخسائر التجارية أو فساد المنتج. يحدد العائد الجيد على الاستثمار العقاري عن طريق التمويل وعدة عوامل أخرى، كما يختلف تعريف العائد الجيد من شخص لآخر. ومن أهم المدن التي توفر عائدًا عاليًا على الاستثمار العقاري في تركيا هي إسطنبول، التي تقدم فرصاً واعدة للاستثمار في العقارات.

ما هو عائد الاستثمار (ROI)؟

عائد الاستثمار (ROI) هو مقياس مالي يستخدم لتحديد الربحية على الاستثمار. ويمكن حسابه بتقسيم الربح الصافي الذي حصل عليه المستثمر بعد طرح كل التكاليف المرتبطة بالاستثمار، على الكلفة الإجمالية للاستثمار. وعادة ما يتم التعبير عنه كنسبة مئوية.

ويمكن استخدام عائد الاستثمار لقياس نجاح استراتيجية الاستثمار، فإذا كان العائد عاليا فإن ذلك يعني أن الاستثمار ناجح، وإذا كان منخفضا فإن الاستثمار يحتاج إلى تحسين. وبالتالي فإن تحليل عائد الاستثمار يعتبر من الأدوات الرئيسية لاتخاذ القرارات الاقتصادية والاستثمارية.

ومع ذلك، فإنه يجب مراعاة بعض القيود، بما في ذلك أن عائد الاستثمار لا يحسب التكاليف الإضافية الخاصة بالعائد، كذلك لا يأخذ في الاعتبار المخاطر المرتبطة بالاستثمار. لذلك، يجب على المستثمرين تعلم إلى مجموعة كبيرة من المهارات الشخصية والمالية لتحقيق النجاح في الاستثمار في العقارات.

مزايا الاستثمار في العقارات التركية

1. عوائد الاستثمار: يوفر الاستثمار في العقارات التركية وعائدا عالية مقارنةً بالعديد من الأسواق العقارية الأخرى. حيث يتمتع السوق التركي بنمو استمراري وبنسبة عوائد 7-10٪ سنوياً.
2. الاستقرار: تطمئنك العملة التركية القوية والسياسات الحكومية المواتية للاستثمار إلى أن الأوضاع في السوق العقاري التركي مستقرة وآمنة.
3. موقع استراتيجي: تتمتع تركيا بموقع استراتيجي جغرافيًا، حيث تتصل بأوروبا وآسيا وتعتبر جسرًا بين الشرق والغرب. وتعد إسطنبول بين المدن المهمة في العالم من حيث الأهمية الجيوسياسية وخلقت ميزة استثمارية كبيرة للدول الأوروبية والشركات العالمية التي تستثمر في العقارات التركية.

كيف يمكن حساب العائد على الاستثمار العقاري؟

يتم حساب العائد المالي على الاستثمار العقاري بشكل محدد، ويختلف هذا الحساب تبعًا للعوامل المختلفة المؤثرة عليه.

في البداية، يتعين على المستثمر أن يحدد المبلغ الذي سيستثمر فيها بالعقار، بالإضافة إلى تحديد الدخل المتوقع من الاستثمار، حيث يُفضل تحقيق دخل يتراوح ما بين 10% و20% من قيمة الاستثمار الكلية.

ويمكن حساب العائد على الاستثمار العقاري بطريقة سهلة، وهي عن طريق تقسيم مجموع ربح الاستثمار على قيمة الاستثمار الكلية، والناتج هو العائد المالي على الاستثمار.

علاوة على ذلك، يمكن حساب العائد المالي على الاستثمار العقاري عن طريق حساب الدخل الصافي السنوي، وذلك بطرح قيمة الإيرادات الإجمالية من الاستثمار على المصروفات السنوية من الاستثمار، والناتج هو الدخل الصافي السنوي. ومن ثم، يمكن حساب العائد المالي على الاستثمار من خلال تقسيم الدخل الصافي السنوي على قيمة الاستثمار الكلية، والناتج هو العائد المالي المستحق على الاستثمار.

ويمكن حساب العائد المالي على الاستثمار العقاري عن طريق تقييم قيمة العقار بشكل دوري، وذلك بتحديد القيمة الحالية للعقار ومقارنتها بالقيمة السابقة للعقار، والفارق بين القيمتين هو الزيادة في قيمة الاستثمار. وبعد ذلك، يمكن حساب الدخل الناتج عن الزيادة في قيمة الاستثمار، وتقسيمه على قيمة الاستثمار الكلية، والناتج هو العائد المالي المستحق على الاستثمار.

ويمثل حساب العائد المالي على الاستثمار العقاري خطوة مهمة لتحديد نسبة العائد على الاستثمار، وضرورية لاتخاذ القرارات السليمة في مجال الاستثمار وتحقيق أقصى استفادة من الاستثمار العقاري.

أهم المدن التي تقدّم عائد استثمار مرتفع في تركيا

تعتبر تركيا واحدة من أهم الدول الاقتصادية في المنطقة، وهي معروفة بالفعل أنها توفر فرصًا استثمارية مربحة للمستثمرين الدوليين والمحليين. وبالإضافة إلى ذلك، تشتهر العديد من المدن التركية بتقديم عوائد استثمارية عالية، والتي تشمل ما يلي:

1. إسطنبول: تعتبر إسطنبول أكبر المدن التركية وأكثرها ازدحامًا، وتقع في قلب البلاد. لذلك، فإنها تتمتع بدافع اقتصادي قوي وتتجه نحو التطور السريع. 
2. أنطاليا: تقع أنطاليا في جنوب تركيا، وهي مدينة شاطئية ساحرة تتمتع بخط الساحل الشهير. تجذب المدينة السياح من جميع أنحاء العالم، مما يعني أن العقارات في هذه المنطقة تحظى بشعبية كبيرة ، وتمتلك قيمة استثمارية عالية. وتوفر المدينة أيضًا فرصًا استثمارية رائعة في القطاعات الأخرى، مثل السياحة والتجارة.
3. بورصة: تقع بورصا في شمال غرب تركيا، وهي مدينة استثمارية ناشئة ومتزايدة. تتوفر في بورصا العديد من الفرص الاستثمارية في مختلف القطاعات، ومن بينها العقارات، حيث يوجد العديد من المشاريع السكنية الفاخرة والمرافق التجارية المتوفرة للبيع.

التحديات المتعلقة بالاستثمار في العقارات التركية

عندما تفكر في الاستثمار في العقارات التركية، عليك أن تدرك أن هناك تحديات تواجه المستثمرين. أحد هذه التحديات هي

• التعامل مع القوانين واللوائح المحلية. فعلى الرغم من التعاطف الحكومي مع المستثمرين الأجانب، إلا أن تطبيق القوانين المحلية يمكن أن يكون تحديًا للغاية.
• إن السوق العقاري التركي يتعرض لأزمات دورية، وهذا يعني أن المستثمرين يجب أن يكونوا على دراية بالتحولات المحتملة في السوق وكيفية التعامل معها.
• الحصول على التمويل للاستثمار في العقارات التركية يمكن أن يكون تحديًا للغاية. حيث أن البنوك التركية قد تتطلب شروطًا صارمة للحصول على التمويل، وعلاوة على ذلك، فإن الفوائد المطبقة يمكن أن تكون عالية للغاية.
• العثور على العقار المناسب للاستثمار فيه يمكن أن يكون تحديًا إذا لم يتم اختيار الوسيط المناسب.
• صعوبة الحصول على تراخيص البناء، فقد يستغرق الأمر وقتًا طويلاً ومجهودًا كبيرًا للحصول على التصاريح اللازمة.
• وهناك صعوبة في إدارة العقارات من بعد، وذلك نظرًا للمسافة والقيود اللغوية.
• عليك أن تؤخذ في الاعتبار هذه التحديات وتتخذ الإجراءات اللازمة لتجنبها.

كيفية زيادة العائد على الاستثمار العقاري في تركيا

إذا كنت تريد زيادة العائد على الاستثمار العقاري في تركيا، فالحل هو الاستثمار في المناطق الناشئة التي تشهد نمواً سريعاً، التي قد يرتفع سعر العَقَار بها في المستقبل القريب.

ويمكن أيضاً زيادة العائد عن طريق تأجير العقارات لفترات طويلة وتقديم خِدْمَات إضافية مثل الإنترنت والأجهزة الكهربائية. إضافةً إلى ذلك، من المهم اختيار العقارات الجاهزة أو المرممة جيداً التي توفر تكاليف إدارة أقل. وبالتالي يساعد تقليل تكاليف الإدارة على زيادة الأرباح وعائد الاستثمار.

استثمارك في مشروع عقاري مضمون ومناسب لاحتياجاتك وميزانيتك يمكن أن يزيد عائد الاستثمار في تركيا ويطيل فترة العائد على السنوات القادمة.

مخاطر الاستثمار في العقارات التركية وكيفية تجنبها

تعد مخاطر الاستثمار في العقارات التركية عادةً مشكلات قانونية أو مالية. ومن بين أهم المخاطر المرتبطة بالاستثمار في العقارات التركية هي التأخير في تسجيل الممتلكات والعمليات القضائية الطويلة وعدم الالتزام بشروط العقد. كما تشمل المخاطر الأخرى الزيادة المفاجئة في التكاليف والمخاطر البيئية وعدم القدرة على الرد على الطلب.

لتجنب هذه المخاطر، يجب على المستثمرين عدم الاعتماد على الوكالات العقارية غير المرخصة والحصول على استشارة من محام مختص.

كما ينصح بتحديد جدول زمني محدد للمشروع والتأكد منه قبل البَدْء في الاستثمار. يجب أيضا الاهتمام بالتفاصيل الصغيرة للعقود وعدم التوقيع على أي شيء دون قراءة الشروط بعناية.

نصائح للاستثمار الناجح في العقارات التركية

الاستثمار في العقارات التركية يمكن أن يكون ناجحا إذا تبعت بعض النصائح الخاصة.

1. يجب اختيار منطقة مميزة وحيوية لشراء العَقَار.
2. تحديد نوع العَقَار وتحديد ميزانية معينة لشرائه بناءً على هدف الشراء المحدد.
3. يجب معرفة إدارة العَقَار والتأكد من عملها المناسب لضمان الحصول على عوائد جيدة.
4. استشارة مختص عقاري للحصول على المشورة الصحيحة والتوجيه في الاستثمار. 
5. تحديد أفضل الأوقات لشراء العقارات والتفاوض على الأسعار. 
6. الحرص على الحصول على صك الملكية الرسمي. 
7. الحفاظ على العَقَار وإجراء الصيانة الدورية. 
8. الاستثمار في الشركات العقارية الموثوقة والمعتمدة. 
9. التحقق من أي ضرائب أو رسوم إضافية.

باستخدام هذه النصائح، ستحصل على استثمار عقاري ناجح في تركيا.

اختيار الشريك المناسب للاستثمار العقاري في تركيا

إذا كان الشخص يفكر في الاستثمار في العقارات التركية، فمن الضروري العثور على شريك مناسب للتعاون معه خلال عملية الاستثمار؛ يجب أن يكون الشريك المناسب للاستثمار العقاري في تركيا موثوقًا ويتمتع بخبرة كافية في هذا المجال.

إضافة إلى ذلك، يجب أن يكون لديه معرفة بالسوق العقاري التركي وأن يستطيع تحليل البيانات العقارية وتحديد أفضل الفرص الاستثمارية. يمكن الحصول على المعلومات عن شركاء الاستثمار من خلال الأصدقاء أو المواقع الاجتماعية أو الخبراء في الاستثمار العقاري في تركيا.

عند البحث عن شريك مناسب، يجب التأكد من أنه يتمتع بمصداقية وكفاءة عالية حتى يتم تحقيق أفضل النتائج من الاستثمار في العقارات التركية.